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央行发文鼓励绿色金融创新 未来发展仍需四方共建

2022-03-07

3月4日,央行官网发布的《绿色金融助力碳达峰碳中和》表示:下一阶段,央行将推进绿色金融和转型金融标准体系建设,完善激励约束,发展多样化金融工具,继续深化绿色金融地方试点和国际合作,有力、有序、有效支持经济社会绿色低碳转型。

文章指出,我国是国际宣传倡导绿色金融理念的先行者。人民银行坚决落实党中央、国务院决策部署,聚焦环境改善、应对气候变化和资源节约高效利用,坚持高标准、开放性原则推动绿色金融体系建设,健全激励约束机制,强化信息披露,倡导、推进绿色金融国际合作,守住“绿水青山”和地球家园。

数字时代千帆竞,绿色金融风起时

在银行业产品和服务同质化严重的今天,商业银行同业竞争压力激增。绿色金融对于银行而言,既可以开辟新的业务领域、实现新的业务增长,又可以商业化的形式来履行社会责任,是商业银行形成自身经营特色和品牌、实行差异化竞争策略和实现自身可持续发展的重要时机。因此,商业银行如何敏锐地抓住“碳达峰碳中和”、节能减排等发展带来的绿色金融发展机遇,具有重要的战略意义。近年来,绿色金融“风暴”席卷,各家银行在创新绿色金融产品等方面均做出了有益尝试。

中国农业银行在绿色金融发展方面,明确将其确定为三大战略之一,打造底色鲜明、广泛认可的绿色金融优势品牌。近日,农业银行印发《中国农业银行绿色金融发展规划(2021-2025年)》,进一步明确发展目标、重点任务和保障措施,为全行“十四五”时期绿色金融战略实施指引方向。《规划》明确重点领域,推进绿色金融扩面增量;《规划》提出,充分发挥集团综合经营优势,大力发展绿色信贷、绿色债券、绿色投资等业务,提高绿色直接融资和创新型业务供给能力。积极推动自身碳中和,践行绿色主流标准,加快绿色低碳企业文化建设,全面塑造银行业绿色低碳发展引领者形象。

在刚刚结束的北京冬奥会上,中国银行(601988)作为北京冬奥会的唯一银行合作伙伴,该行制定了金融服务碳中和计划,对服务北京冬奥会过程中产生的所有碳排放进行中和,推动所有冬奥服务办公场所、设施设备、物料实现碳减排和抵消,以实现净零碳排放为目标,让来自世界各地的国际友人体验到中国银行专业细致、低碳环保的金融服务。期间,中国银行发挥了强大的绿色金融力量。数据显示,截至2022年1月,中国银行已为北京、河北、黑龙江等地的冬奥冰雪项目提供授信支持,核定授信总量613亿元。

日前,北京金融科技创新监管工具实施工作组面向社会公示最新一批创新应用:中国建设银行股份有限公司申报的“基于‘碳账本’的个人金融服务”,探索运用联邦学习、大数据、人工智能等技术,构建碳减排计量模型,测算建行用户低碳生活水平,为形成“碳账本”提供支撑。在风险可控的前提下,基于“碳账本”为消费者提供信用卡提额及分期优惠、积分商城权益兑换等个人金融服务,引导消费者积极践行低碳生活理念,助力实现全民行动的绿色城市建设。

2月24日,中国光大银行与11家绿色产业龙头企业通过线上“云签约”形式,举行“绿色金融助发展,共创‘双碳’新未来”战略合作签约仪式。光大银行(601818)行长付万军在签约仪式上表示,作为金融央企国家队的一员,光大银行坚定不移贯彻党中央决策部署,融入和服务新发展格局,认真落实“双碳”目标行动方案,积极践行绿色发展理念,把绿色金融作为当前和“十四五”时期的重点工作,将绿色金融带来的新兴金融需求与银行自身发展紧密结合,不断丰富绿色金融产品,精准支持国民经济和绿色发展重点项目。

绿色金融未来发展需四方协同发力

《绿色金融助力碳达峰碳中和》显示,目前,我国已初步形成绿色贷款、绿色债券、绿色保险、绿色基金、绿色信托、碳金融产品等多层次绿色金融产品和市场体系。截至2021年末,我国本外币绿色贷款余额15.9万亿元,同比增长33%,存量规模居全球第一。我国在绿色信贷、绿色债券、绿色保险等产品方面取得进步和提升的同时,创新性产品层出不穷,特别是绿色金融与金融科技的融合发展正日益成为各方关注的焦点领域。

以人工智能、大数据、区块链为代表的数字技术,在推动投资决策绿色化、投融资方式多元化等方面可以发挥积极的作用,更好地促进绿色金融的发展。此外,通过发展绿色金融科技来应对绿色金融发展的痛点、难点,从而助力绿色金融发展逐渐成为业内的共识。

目前绿色金融与金融科技的融合创新尚处于初级探索阶段,中国互联网金融协会和毕马威联合发布的《2021年中国金融科技企业首席洞察报告》显示,促进金融科技与绿色金融深度融合需场景、标准、 人才、政策协同发力。

文章来源-中国电子银行网·微信号

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