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互联网金融机构和第三方支付大额交易将于明年1月1日向央行报告

2018-12-26

  据钱云的小编了解到,在元旦后,个人使用第三方支付机构的现金收支每日达到5万元以上,国内转账50万元,跨境转账20万元。支付机构应当向中央银行报送大额交易报告。与此同时,互联网金融机构也应报告5万元以上的大额现金交易。业内人士指出,新规是针对反洗钱和反恐融资需求,不会影响个人和企业正常的账户交易。

  今年6月,中国人民银行发布《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告要求》的通知。该文件明确规定,自2019年1月1日起,非银行第三方支付机构(如支付宝、微信等)必须向央行报告涉及大额交易的用户。

 互联网金融机构和第三方支付大额交易将于明年1月1日向央行报告

  根据通知,非银行第三方支付机构必须报告以下四类交易:

  1. 一天内单项或者累计交易的现金收支为人民币50,000元(含50,000元),折合外币10,000美元(含10,000美元)。

  2. 发生非自然人客户支付账户及其他账户一天内单笔或累计交易金额超过200万元(含200万元),外币等值金额超过20万美元(含20万美元)的转账。

  3.自然人客户支付账户与其他账户一天内单笔或累计交易,境内转账50万元(含50万元),外币等值10万元(含10万美元)。

  4. 自然人客户支付账户与其他银行账户一天进行单笔或累计交易,跨境转账人民币20万元(含20万元)及等值外币1万美元(含1万美元)。

  互联网金融提交大额以及可疑交易报告

  除第三方支付机构外,所有从事互联网金融业务的机构都将纳入反洗钱和反恐融资的统一监管框架。

  10月10日,央行、银监会、证监会联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》)

  新规定不会影响个人客户的正常交易

  一些市民担心,这两项新规定实施后,个人将被限制使用第三方支付进行转账或消费。事实上,没有必要担心。

  从新规定来看,主要是对机构单位的规定和要求,不允许企业和个人履行申报义务。因此,只要进行正常的事务,就没有人会注意到它们。

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